光大证券：银行业周报：“停贷风波”影响下，北向资金银行股持仓有何变化？

银行板块行情回顾：本周银行指数下跌1.5%，跑输沪深300指数1.2pct。同期房地产指数下跌4.1%，与银行板块表现呈现较强相关性，房地产市场风险持续拖累银行板块表现。银行个股来看，多数股价有所下跌，宁波、江阴、苏农等前期市场关注度较高的标的跌幅在5%左右，仅民生（+1.1%）、农行（+0.4%）、工行（+0.2%）、南京银行（+0.2%）小幅收涨。自7月11日，按揭贷款“断贷风波”演化以来，银行股累计下跌5.4%，其中平安（-13.8%）、宁波（-12%）、招行（-10.1%）跌幅居前；同期房地产指数下挫4.8%，日涨跌幅与银行板块相关性达73.2%，近期银行股走势深受房地产领域风险演化态势和市场情绪影响。7月以来北向资金减持银行板块，逆势增持部分江浙地区优质城农商行。7月份以来，银行指数大幅下挫7.6%，跑输沪深300指数0.24pct。截至8月5日，北向资金持有银行股总量176.9亿股，较7月初减少22.3亿股，持股总量占流通股的比重较7月初下降0.13pct至1.02%；持仓市值占比减少1.2pct至6.87%，降幅在各行业中居首。其中，仓位主要下降阶段发生在7月前两周，持股