奥纬咨询：连通新一代财富投资者

粤港澳大湾区（The Greater Bay Area, GBA）是一个幅员辽阔、快速增长、生机勃勃的地区。它是高净值人群与可投资资产密度最高的区域，也是财富和资产管理人眼中吸引力满格的财富池。为了推动大湾区融合进程，国家已经发布多项改革与创新政策鼓励跨境零售投资，其中就包括“跨境理财通”业务试点（Wealth Management Connect Pilot Scheme）。我们认为财富和资产管理人员以及相关的金融机构需要更新自己的价值定位、产品和用户体验，以适应大湾区零售投资者的需求和行为特点。有鉴于此，奥纬咨询发起了独家大湾区零售投资者调查，专门研究了有跨境投资意愿的零售投资者，从四个维度解构大湾区投资者画像：背景– 典型的大湾区投资者年龄不大，受教育程度高，普遍都有中国大陆股市投资经验，并且对海外投资表现出浓厚的兴趣。虽然目前这些群体的海外资产配比较低，但超过60%的受访投资人表示有意愿将投资海外金融产品的比例再提升5%到10%。此外，这些投资者认为他们对于海外金融产品缺乏了解。对于大多数希望进行跨境投资的零售投资者而言，相关知识的缺乏和对被误导的恐惧是他们最主要的担心。