埃森哲：2021年财富管理报告（英文版）

埃森哲发布了“2021年财富管理报告”Wealth Management Consumer Report The New State of Advice。北美投资者越来越期望他们的财务顾问提供全面、更个性化的财富产品，这些产品跨越财富、保险和银行业务，更符合他们的社会价值。 对于60岁以下的投资者来说尤其如此，他们的建议需求和偏好不同于婴儿潮一代。79%的受访投资者预计他们的顾问将提供银行和保险产品，但85%的X世代、91%的千禧一代和97%的X世代希望提供此类服务，而婴儿潮一代的为47%。 年轻投资者也更有可能对符合他们生活方式偏好的产品感兴趣，包括可持续性。59%的投资者咨询了他们的顾问关于ESG或社会责任投资的问题；但Z世代、千禧一代和X世代这样做的可能性是婴儿潮一代的两倍多（分别为80%、63%、60%和27%）。 技术威胁与代际财富转移 58%的受访者希望从父母那里继承大笔资金或遗产，26%的受访者计划在继承后选择一名新顾问监督其所有资产，包括51%中高净值投资者（个人财富1000万美元及以上）。 此外，年轻投资者更容易接受财富管理以外非传统来源的金融建议。例如， 95%的Z