国金证券：杭州银行（600926）-增速不减，拨备充足

杭州银行(600926)业绩简评2022年前三季度，杭州银行营收和归母净利润分别为260.62亿元和92.75亿元，同比分别增长16.47%和31.82%。年化ROE11.71%，同比提升1.72个百分点。经营分析归母净利润维持高速增长。报告期内，杭州银行营收和归母净利润分别为260.62亿元和92.75亿元，同比分别增长16.47%和31.82%。Q3单季度实现营收和归母净利润87.60和26.82亿元，同比分别增长16.8%和32.2%，保持高速增长。贷款和存款稳健增长。报告期末，公司总资产余额/贷款总额分别为15634.43亿元和6776.45亿元，较上年末增长12.43%和15.14%。总负债余额和存款总额分别为14662.47亿元和8709.45亿元，较上年末分别增长12.75%和7.44%。不良率下降，拨备充足。报告期末，杭州银行不良率0.77%，同比下降0.09个百分点，环比下降0.02个百分点。拨备覆盖率583.67%，同比上升15.96个百分点，环比上升2.07个百分点。杭州银行归母净利润保持较高增速，和江苏银行、成都银行的业绩快报呼应，表明高速增长的稳健，缓释市场对