财通证券：成都银行（601838）-盈利能力一马当先，资产质量稳中加固

成都银行(601838)事件：2月17日，成都银行披露2022年业绩快报：2022年全年营收202.4亿元，同比增13.1%，实现归母净利润100.4亿元，同比增28.2%。年化加权平均净资产收益率为19.48%，较上年同期上升1.88pct。营收保持双位数高增，ROE创历史新高居已披露上市银行首位。公司2022年营收、归母净利润同比增速分别为13.1%、28.2%，较前三季度分别下降2.9pct、3.4pct，全年营收增速居已披露上市城商行首位；4Q单季营收、归母净利润同比增速分别为5.0%、21.7%，同比分别下降8.8pct、26.3pct。公司22Q3其他非息收入占营收比重为16.4%，22Q4营业收入增速略放缓，预计主因为11月债市扰动和理财赎回潮导致非息收入下滑拖累营收增长。全年实现归母净利润100.4亿元，同比增速在去年高基数情况下仍保持近30%高水平。而公司客户结构以对公客户为主，负债端成本较低，加之利息收入对ROE贡献度持续提升，2022全年加权平均净资产收益率达19.48%，居已披露上市银行中首位，盈利能力突出且持续增强。区域融资需求旺盛，贷款有望保持高增。资产端，