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浙商证券:无锡银行2022年年报点评:利润回升,不良双降.pdf |
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无锡银行(600908)无锡银行22A利润增速回升,不良实现双降,资本补充到位,加大普惠转型。业绩概览22A无锡银行归母净利润同比+26.7%,增速环比+5.9pc;营收同比+3.0%,增速环比-3.6pc;ROE同比提升1.6pc至13.0%。2022年末无锡银行不良率0.81%,环比-6bp;拨备覆盖率553%,环比+14pc。利润增速回升22A无锡银行归母净利润同比+26.7%,增速环比+5.9pc,主要是资产减值拖累减小,22A资产减值损失增速环比-29pc至-36%。22A无锡银行营收同比+3.0%,增速环比-3.6pc,主要受息差基数和其他非息收入增速放缓影响。22Q4无锡银行净息差(期初期末)同比下降16bp,降幅较22Q3扩大3bp;22A无锡银行其他非息收入增速环比-19pc至16%。不良实现双降22Q4末无锡银行不良额环比-5%,不良率环比-6bp至0.81%,逾期率较22Q2末-13bp,关注率环比+5bp至0.31%,关注率小幅波动仍处低位。考虑到公司22A真实不良TTM生成率为0.41%,仍处在较低水平,展望未来经济有望修复,带动企业经营环境改善,预计2023
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