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万联证券:江苏银行(600919)-季报点评报告:单季息差略有回升 资产质量保持稳定

发布者:wx****d2
2020-11-02
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金融科技 万联证券
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万联证券:江苏银行(600919)-季报点评报告:单季息差略有回升 资产质量保持稳定.pdf
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江苏银行(600919)事件:2020年10月30日,江苏银行发布2020年三季度业绩。投资要点:2020年前三季度拨备前利润同比增长15.8%:2020年前三季度实现营业收入375.06亿元,同比增长13%,实现拨备前利润285.2亿元,同比增长15.8%,实现归母净利润119.56亿元,同比增长0.6%。存款余额较上年末增长12.05%,贷款总额较上年末增长12.92%。2020年三季度单季净息差环比回10个BP:今年以来受年初贷款市场报价利率(LPR)下行、货币市场资金面宽松等因素影响,生息资产收益率有所下滑,使得净息差收窄。而三季度单季数据看,资产端收益率有所上升,主要是受到零售贷款快速增长影响。三季度新增贷款近380亿元:从三季度新增贷款的结构看,新增主要是对公贷款和零售贷款,分别占比25%和73%。我们预计零售贷款中按揭贷款和消费贷的增长相对较快。手续费净收入同比增速10.5%,增速较上半年下行2.2个百分点:手续费的收入端保持增长,而支出端的增速明显快于收入端增速,导致手续费净收入增速下行。三季度末不良率1.33%,环比下行4BP:三季度单季不良净生成率1.66%,环比上

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