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民生证券:成都银行(601838)-2022年年报及2023年一季报点评:存贷款高增长,不良率再下行.pdf |
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成都银行(601838)事件:4月25日,成都银行发布2022年及23Q1财报。2022年及23Q1营收分别为202.4亿元、53.1亿元,YoY+13.1%、+9.7%;归母净利润分别为100.4亿元、25.3亿元,YoY+28.2%、+17.5%;截至23Q1,不良率为0.76%、拨备覆盖率为481%。盈利能力稳健。22Q4受债市波动影响,非息收入对营收形成较大拖累。进入23Q1,其他非息收入表现回暖,同比+9.3%;中收同比-26.2%,但存在一定程度的高基数效应。23Q1净利息收入受益于信贷规模扩张,同比+11.6%,对营收增长带来较好贡献。23Q1归母净利润增速虽随营收增速放缓,较22年末有所下行,不过得益于资产质量持续好转,23Q1信用减值损失同比-14.4%,支撑归母净利润延续优异表现。存贷规模高增,顺利实现开门红。规模方面,资产端,23Q1总资产、贷款总额同比+17.6%、+29.6%,增速分别较22年末-1.8pct、+4.3pct。23Q1总资产达到9851亿元,距离实现其22-24年战略规划中的“万亿元规模”目标更近一步。23Q1单季度信贷增量565亿元,较去年同
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