华西证券：成都银行（601838）-Q1信贷高增，ROE保持高位、关注类双降

成都银行(601838)事件概述成都银行发布2022年报和2023一季报：2022年营业收入202.41亿元(+13.14%，YoY)，营业利润116.98亿元(+32.88%，YoY)，归母净利润100.42亿元(+28.24%，YoY)；年末总资产9177.05亿元(+19.43%，YoY；+1.12%，QoQ)，存款6415.01亿元(+20.08%，YoY；+1.94%，QoQ)，贷款4865.84亿元(+25.23%，YoY；+3.79%，QoQ)。2022年净息差2.04%(-9bp，YoY)；不良贷款率0.78%(-3bp，QoQ)，拨备覆盖率501.57%(+3.39pct，QoQ)，拨贷比3.89%(-0.14pct，QoQ)；资本充足率13.15%(+0.90pct，QoQ)；ROE19.48%(+1.88pct，YoY)。拟派现0.784元/股，披露分红率30.03%。2023Q1实现营收、归母净利润分别同比+9.71%/+17.50%；总资产、存款、贷款分别同比+17.59%/+18.59%/+29.57%；不良贷款率0.76%(-2bp，QoQ)，拨备覆盖率4