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平安证券:非银行金融行业点评:投资趋势性回暖,众安2024承保盈利能力承压.pdf |
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事项:
众安在线发布2024年报,2024年实现总保费334.2亿元(YoY+13.3%)、保险服务收入317.4亿元(YoY+15.3%)。
平安观点:
投资回暖+承保盈利,保险业务利润增长助可比口径下归母净利润翻倍。2024年公司归母净利润6.0亿元(剔除众安国际从子公司转为合营公司入账确认的一次性投资收益后YoY+105.4%),其中保险分部净利润5.9亿元(YoY+6.2%)。具体来看,境内保险资金总、净投资收益率分别3.4%、2.3%,分别同比+1.5pct、+0.1pct,总投资收益同比+85.4%至13.4亿元;境内财险综合赔付率58.3%(YoY+1.5pct)、费用率38.6%(YoY+0.2pct),承保综合成本率96.9%(YoY+1.7pct)、承保利润9.9亿元(YoY-24.4%)。
四大生态:深耕健康生态、发力数字生活和汽车生态,消费金融行稳致远。
1)健康生态:2024年总保费103.4亿元(YoY+5.4%)、占比30.9%,其中下半年保费同比+21.1%、“尊享e生”系列总保费46.6亿元。承保综合成本率95.7%(YoY+8.5pct),其中客户运
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