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天风证券:平安银行(000001)-盈利能力持续韧性表现,资产质量稳健向优

发布者:wx****47
2024-10-22
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金融科技 天风证券
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天风证券:平安银行(000001)-盈利能力持续韧性表现,资产质量稳健向优.pdf
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平安银行(000001) 事件: 平安银行发布24年三季度财报。截止24年三季度,企业实现营收约1115.82亿元,归母净利润397.29亿元,YoY+0.24%;不良率1.06%,不良拨备覆盖率251.2%。 点评摘要: 营收表现整体企稳,利润维持正增。2024Q3平安银行总营收约1115.82亿元。其中,受央行下调LPR及房贷利率等政策影响,净利息收入同比下降,约725.36亿元,YoY-20.60%;非息净收入390.46亿元,YoY+7.63%。 息差方面:负债成本率改善为息差企稳打开空间,净息差边际降幅收窄。具体表现如下:1.企业24Q3净息差为1.93%,较24H1收窄3bp;2.资产端,受宏观环境与政策影响,24Q3生息资产平均收益率为4.07%,环比-9bp。3.负债端,有效成本管理释放部分空间缓解息差压力,24Q3计息负债成本率2.20%,较24Q1、24H1释放约10bp、5bp空间。 利润正增具有韧性表现。24Q3平安银行归母净利润同比增速为0.24%,维持正增长,主要依靠拨备计提释放约114亿元利润空间。 资产端:截止24Q3平安银行生息资产总计60787亿元,

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