用户行为洞察研究院：财富管理数字化转型现状与趋势洞察报告

收入下滑、客户增长红利消失，中国证券业进入转型期，大力发展财富管理业 务和对内进行数字化重构成为券商转型的行业共识，而数字化转型已成为财富 管理业务持续发展的必由之路。 历时三个月，我们对市面上49家大中型券商进行了深度调研，全面了解证券 行业目前在财富管理数字化转型现状及挑战，并对未来发展趋势进行预测。 根据本次调研的结果，我们发现了券商财富管理数字化转型成功的六大关键驱 动力，包括战略、产品、用户、金融科技、数据和组织协同；并结合头部券商 的实践经验，总结出了证券企业如何基于客户全生命周期进行精细化运营的思 路和方法。