安永：2019年全球财富管理报告

《2019安永全球财富管理报告》 财富管理需求激增，但客户并未对财富管理机构保持忠诚。现在是时候去重新定义财富管理的价值了。 得益于革新技术、创新商业模式以及颠覆性品牌，在各行业，消费者都改变了消费习惯，包括地点、时间和购买方式。 财富管理行业也正经历着这一剧烈变革，为各类财富管理机构带来了众多挑战和机遇：从传统财富管理机构到创新的参与者，他们都在改变着财富管理行业的定义。 越来越多的客户愿意为理财顾问付费，但是他们对于服务价值的关注点正在快速演变。为了帮助财富管理机构了解如何更好地实现服务价值，我们调查了26个国家或地区的2,000名财富管理客户，以了解对他们而言最重要的因素是什么。我们认为以下五大领域是亟待财富管理机构解决的，包括： 了解客户的需求和生命阶段。客户正在通过更换财富管理机构来获取更好的服务。客户通常认为，在经历人生重大事件或是财务水平大幅提升时，他们最需要财务顾问的服务。 超高净值和年轻客户最倾向于更换财富管理机构。总体而言，三分之一的客户计划在未来三年内更换新的财富管理机构。为满足不同需求，客户会与多个服务机构建立合作。预计独立理财顾问/公司与金融科技公司将实现最大