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麦肯锡:中国银行业CEO季刊(2020冬季刊)精简版

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2020-12-30
12 MB 62 页
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利用技术与规模优势,为客户创造价值

作为全球最大的资管机构和最大的被动策略管理人,此全球领先资管机构重点聚焦五大高增长市场:被动投资、因子投资、退休与养老、非流动性资产另类投资,以及新兴亚洲市场。以被动投资为例,该机构通过战略并购获得了市场领先的ETF投资能力,通过持续的发展和创新引领了全球被动投资的浪潮。基于这一核心优势,该公司围绕重点机构客户建立起跨资产类别、跨区域的解决方案能力,并在因子投资等前沿领域引领行业创新。

在规模与创新的背后,科技无疑是他们的核心竞争力。作为全球管理资产规模最大的资管科技平台,该公司正在积极探索科技在投资与资产配置能力和风险管理能力上的应用。此外,他们也将数据应用作为未来突破的重点。

数字化转型六大成功要素

成功要素一

全球领先的端到端资管平台,从内部管理、系统输出到生态开放

该领先资管机构基于内部风险工具开发的资产管理科技平台,在过去20年内不断演进,如今已成为资产管理业内管理规模最大的资管科技平台(见图1)。

该平台不仅提供针对机构客户的端到端资管科技平台,更提供基于数据和管理洞见的解决方案,包括风险管理、投资组合构建、投资组合模型及情景分析等应用模块。比如,其风险建模分析模块包括80多万个证券持仓信息,3000多个风险因子,15年日常市场数据积累,以及CMBS数据库中的上千项交易记录,涵盖超过500家美国保险公司数据,能够为客户提供基于因子分析的资产配置和组合风险管理服务。

此外,该机构还通过开放平台建设,进一步改变平台的服务模式。其推出的Developer开放平台,使机构客户可以根据需求,在平台上创造个性化应用,包括:客户开户与服务支持、组合建立与维护等客户运营功能;研究分析、报告产出、市场监测等组合管理功能;提升交易员交易管理与执行效率的运营提效功能;以及数据分析模型等。

成功要素二

不断延展生态,从机构综合服务向财富管理生态拓展

在机构服务方面,其正在积极探索从资管业务向资产服务领域的衍生,建立资管会计能力,进入资产托管服务,提供数据管理、交易与托管运营、衍生品运营、监管报告、托管运营表现评估等服务。

除了服务机构,此领先资管机构正在推动基于资管科技平台向个人渠道财富管理业务的延伸。比如,其构建了顾问平台,旨在为财富管理顾问提供一站式投资顾问解决方案。顾问可以从平台上获得投资组合分析、客户沟通管理、投资教育、投资组合构建等解决方案,及时捕捉市场动态,并对标分析、生成客户易于理解的市场分析报告。此外,还提供针对投资顾问的学习资源,以及投资组合搭建流程自动化等功能,提升财富顾问专业度与工作效率,帮助其更好地服务客户。

成功要素三

引领资管行业数据应用,赋能投研能力提升

引领数据应用是该机构数字化战略的发展重点,比如,其正在探索通过对文本信息情绪分析、搜索数据、卫星数据等非传统数据的采集和分析,获取超额收益(Alpha)。以文本信息为例,该机构会于每个季度通过算法阅读电话财务报告记录稿,将非结构化的文本信息和语音信息转化为数据形式,并通过情绪甄别模型判断公司高管对未来发展的信心。

成功要素四

量化分析赋能风控

某全球领先资管机构建立了独立的量化风险分析职能组织,以精细化的量化工具对投资风险进行精密监控,全方位覆盖各类资产、各种不同风险类型的敞口,对市场风险、交易对手信用风险、流动性风险、金融资产估值风险、全球敞口风险及杠杆风险等六大类风险,建立了实时的基于量化指标的风险监控体系。

成功要素五

大力培养数字化人才,提升组织数字商

专业人才培养与组织能力提升是数字化转型的基础,某全球领先资管机构投入大量资源培养数字化专业人才。其全球27%的人才为科技数据人才,总数高达3700人。为了吸引数字化人才,该机构还建立了独特的人才价值主张,建立了专门的员工技术学院(Tech Academy),为员工提供提升数字化技能的学习平台,并在公司范围举行黑客马拉松比赛,为员工提供开放平台,将创新想法付诸实践,营造创新的文化氛围。

成功要素六

收购金融科技公司,获取核心技术和解决方案

该全球领先资管机构通过收购建立新兴领域技术能力,扩展平台技术能力。例如,其通过收购一家银行科技服务提供商,获取银行现金与流动性管理技术能力;通过收购一家智能投顾解决方案公司,获取服务财务顾问的能力;以及通过收购一家私募与另类服务解决方案提供商,获取另类资产系统平台能力等。

作为全球领先的独立系资管公司和全球数字化转型最为成功的资管公司,该资管机构的数字化战略、举措和能力建设,值得中国大资管全赛道的机构参考。在其过去的数字化历程中,科技平台无疑起到了至关重要的作用;展望未来,引领数据应用将是其重要的发展方向。

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