国盛证券：银行本周聚焦：近期北上资金持股银行有何变化？

7月以来北上资金持股银行跟踪：资金流出银行板块，但逆势增持杭州、苏州、张家港行及华夏银行等。1、银行板块：7月以来北上资金流出银行板块。7月以来，北上资金累计流出银行板块163.41亿元，其中本周（8/1-8/5）累计净流出23.52亿元，7月以来，银行在各板块中资金流出最多。或由于：1）近期经济走弱担忧有所增加：二季度GDP增速回落至0.4%，7月经济数据表现有所走弱，7月制造业PMI下降至49.0%，环比下降1.2pc。此外，上周政治局会议的表述为“保持经济运行在合理区间，力争实现最好结果”，下半年市场对经济的预期边际变弱。2）银行信用风险仍存在担忧：7月“停贷”事件冲击、地产链条融资仍较弱，地产风险的担忧仍处高位。近期政策正不断出台，缓解地产等领域相关风险，且“河南村镇银行事件”相关政策正不断出台（本周五河南银保监局发布自8月8日起，对禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行账外业务客户本金单家机构单人合并金额15万元至25万元的开始垫付，15万元以下的继续垫付，垫付举措继续给予市场及民众信心。此前2022年7月15日、7月25日、8月1日已开展