安永：千帆竞发，恒进者胜——财富私行机构如何打造下一代财富管理解决方案

利用数据和技术应用探索、制定下一代财富解决方案：产品、服务和经营方式不能只是停留在“数字化”表象，财富管理机构与私人银行应当通过不断的创新技术，构建领先的客户服务能力。机构技术创新的发展路径一般分为三个阶段：在阶段1，客户可以体验到个性化的全渠道服务，自动化和机器人技术提升促进服务效率和生产力的提高，并实现交易与执行的顺畅衔接；在阶段2，能够实时地基于上下文分析需求，更细致地了解客户，并能按照客户的要求，服务其所需；在阶段3，技术手段范围更广阔，但无法明确哪些技术应用会大幅增长，哪些会萎缩，但若不提前布局将给业务增长带来负面影响。