财通证券：成都银行（601838）-业绩优质量优的“万亿”城商行

成都银行(601838)事件：8月16日，成都银行披露2023H1业绩快报：上半年实现营收111.10亿元，同比增长11.16%，实现归母净利润55.76亿元，同比增长25.11%。年化加权平均ROE较上年同期提升0.5pct至19.08%，预计仍为上市银行领先水平。业绩指标皆超预期，2Q归母净利润同比增长30%+。23H1营收同比增长11.2%（23Q1为9.7%），23H1归母净利润同比增长25.1%（23Q1为17.5%），业绩核心指标超出预期，或与息差表现较好和拨备释放利润有关。单季表现来看，23Q2业绩十分亮眼，营收同比增长12.5%，归母净利润同比增长32.2%。资产总额破“万亿”，净息差或维持稳定。23H1公司资产总额达10282.51亿元，同比增长15.03%，成功突破“万亿”大关。公司网点布局成渝经济圈核心城市，在优质区域支撑下发力扩表，提前完成“2024年资产规模破万亿”的战略目标。单季表现来看，23Q2总资产环比增长4.4%，较23Q1下滑3pct，预计在一季度信贷储备项目消耗下，二季度末信贷增速有所放缓。净息差方面，预计23H1净息差保持稳定，或与公司积累的对公