启信慧眼：对标一流-2025年国央企风控合规案例白皮书

白皮书摘要：政策背景 国央企作为经济社会发展的“压舱石”，其高质量发展受到了国家层面的高度重视，并围绕虚假贸易、采购管理、假冒国企等重要场景 出台了系列政策文件，强化国央企的风控合规体系建设，保障国有资产安全、提升国央企竞争力、防范经营风险。 痛点概览 伴随市场环境快速变化，国央企面临诸多挑战。业务规模扩张致使审核任务繁重，且缺乏有效技术手段，风控效率难以提升；同时传 统方式无法精准识别与管控风险，风控效果不及预期。而外部环境动态变化推动合规要求不断更新，增加了风控合规体系建设难度。 趋势解读 数字化浪潮为风控合规体系建设带来新思路，越来越多国央企借助大数据、人工智能等新兴技术重塑业务管理模式，提升业务流程的 自动化与智能化， 方面可以减少人工干预、提升风控效率，另一方面也有助于精准预警、增强风控效果，维护企业稳定运营。 升级策略 通过整合内外部数据资源，夯实企业数据底座，在此基础上加强数据分析与价值挖掘，将结果融入风险评估、审批决策等业务流程 中，辅助相关人员科学决策、快速响应，在升级业务管理模式的同时，发挥数据要素乘数效应，促进风控合规工作大幅提质增效。