南方基金：2024年中国个人养老金发展报告

本报告基于问卷调研的方式对国内个人养老金账户和个人养老基金的发展情况、客户画像、推广过程进行研究,调研包含四个样本群体。

一是接受线上问卷调查的一般基金投资者群体,样本量为11,804人。其中居住在36个试点城市的样本量为3866人。用以研究普通的投资者参与个人养老投资的投资行为模式、以及其对个人养老投资的认识和期待。二是样本量为6976人的银行理财经理群体。用以研究理财经理的行为模式对个人养老金发展的潜在影响。三是南方基金的存量活跃客户,其中包括已购买南方个人养老Y份额基金的客户样本。用以对比研究已参与个人养老基金投资群体与一般基金投资者的投资行为特征及需求。相关数据已经过脱敏处理。四是样本量为16,860人的某拥有年金的大型企业员工群体，用以研究养老第二、第三支柱的发展如何更好的相互促进。