天风证券：齐鲁银行（601665）-县域金融独树一帜，普惠金融引领者

齐鲁银行(601665)县域金融独树一帜，打造乡村振兴齐鲁样板山东省是县域经济发展的大省、强省，齐鲁银行作为山东本土银行，全面对接乡村振兴战略，将县域金融作为长期战略方向。截止2022年末，公司在山东省内和天津市共设有73家县域支行，山东省内覆盖率超过50%，在河北和河南拥有16家村镇银行，建设乡村振兴服务站173家，通过渠道、产品、客群、创新等方面为广大县域客户提供更加优质高效的金融服务。未来，县域金融业务有望发展成为公司独树一帜的特色业务，并成为新的客户来源和规模增长点。区域小微标杆行，普惠金融践行者济南市小微发展极具活力，2021年，规模以上小微企业数量占比达91%；工业总产值占比达28%。2022年，济南市新增国家级专精特新“小巨人”企业50家，是过去累计总量的1.43倍，为齐鲁银行推进普惠金融、深耕小微奠定基础。公司长期深耕山东市场，在山东省内银行业金融机构中率先设立普惠金融部，按照深耕主业、做精专业的思路，持续加强银政担合作，推动小微服务向“线下+线上”模式转型升级，不断提高普惠贷款经营质效。截至2022年末，普惠型小微企业贷款余额（银保监会口径）486.19亿元，同比增长