EY安永：2024年四季度金融行业监管政策与处罚分析报告

本文主要分析了2024年四季度金融行业监管政策与处罚情况。监管政策方面，各金融监管机构发布了一系列监管规定和自律规范，加强金融行业治理和合规管理。处罚方面，银行业、保险业、证券业和反洗钱领域的监管处罚趋势与分析显示，监管机构对各类违规行为持续保持高压态势，处罚金额和数量均有所上升。具体来看，银行业主要处罚事项为贷款管理不审慎、内控管理不到位等；保险业主要处罚事项为财务或业务数据不真实、内控管理不善等；证券业主要处罚事项为投行业务未勤勉尽责、违规买卖证券等；反洗钱领域主要处罚事项为客户身份识别/尽职调查履行不到位等。