中泰证券：杭州银行1H23业绩快报：归母净利润增长26.3%；拨备进一步增厚

杭州银行(600926)快报综述：1、2023年上半年杭州银行营收同比增长6.1%；资产质量保持优异，拨备释放利润，归母净利润保持高位、增26.3%。2022/1Q23/1H23营收分别同比增长12.2%/7.5%/6.1%；营业利润分别同比增长22.8%/31.2%/29.9%；归母净利润分别同比增长26.1%/28.1%/26.3%。2、由于1季度信贷投放前置，2季度新增贷款低于去年同期，上半年合计新增717亿（去年同期新增733亿）；存款上半年合计新增848亿（去年同期新增940亿）。1）2季度新增信贷规模235亿，比去年同期少增77亿，预计是1季度新增贷款投放前置所致。上半年贷款余额同比增长17%，贷款占比总资产环比提升0.2%至44.4%，资产结构进一步改善。2）二季度新增存款96亿，比去年同期少增260亿。上半年存款存量同比增长12%，存款占比总负债环比下降1.2%至61.8%。3、不良率继续保持低位稳定，拨备基础进一步增厚，不良认定严格。1）不良维度——不良率环比稳定在0.76%的低位，处在公司历史最优水平。2）拨备维度——风险抵补能力继续增强。二季度拨备覆盖率环比提升2