德勤：优化打击金融犯罪的全球框架

据估计，全球每年洗钱的金额接近1.87万亿欧元，相当于全球GDP的2-5%。全球洗钱问题牵涉甚广、影响巨大，但这并非是缺乏对打击金融犯罪的资源投入问题。 金融犯罪牵涉面甚广、影响巨大。金融服务行业已投入了大量的资源以打击金融犯罪，但犯罪分子还在利用反洗钱框架的漏洞进行犯罪活动。目前的反洗钱监管框架并未完全发挥其效用，未能有效的帮助金融机构应对不断升级的犯罪网络和犯罪工具。 根据我们与世界各地主要金融机构、执法部门、政府及监管机构相关负责人进行的访谈，德勤英国与国际金融协会联合发布了此份《优化打击金融犯罪的全球框架》报告，探讨了金融犯罪监管中的七大“推动措施”: 全球系统性完善金融犯罪风险管理 推动公私合作关系 加强跨境和各国国内信息共享 提高数据质量，优化数据运用 改革可疑活动报告（SAR）制度 统一金融犯罪合规标准和指南，明确相关监管要求 加大并改进技术运用以打击非法金融活动 这份报告对以上七大“推动措施”进行了详细分析。为持续系统性的防范金融犯罪改革提供了具体的可行性建议。通过推进监管改革、加深国际合作和提升智能化技术手段为打击非法资金流动提供有益指导。