波士顿咨询：2020年全球财富报告——洞见未来：财富管理机构的进阶之路

财富管理行业诞生至今，已有将近二百年的历史。在此期间，财富管理机构的运营模式始终如一。然而，近二十年来，数字化浪潮风起云涌，监管日益收紧，财富管理的传统业务模式渐趋瓦解。面对百年未有之变局，有证据表明，多数财富管理机构反应迟钝、行动迟缓，其中不乏固守传统私人银行模式的机构（参阅图1）。 变革的最大阻力源于三个方面： 其一，担心客户和大客户经理流失； 其二，坚信高频接触模式是制胜关键； 其三，十年牛市的黄金期使财富管理机构坐享市场红利，丧失进行艰难决策的紧迫感。 如今，虽然财富管理行业的资产规模和客户基数双双显着增长，但利润池却仍与十年前相当，仅由2007年的1,300亿美元，略增至2019年的1,350亿美元。 2020年，新冠疫情猝然而至，对全球经济造成了毁灭性的打击。对于财富管理机构而言，此次疫情危机可谓当头棒喝。各机构应从现实的警钟之中得到启示，重启本应早该开始的变革旅程。