毕马威：全球金融监管动态月刊（2021年12月刊）

摘要 2021年12月份的全球金融服务监管主要包括几个重要事项： 运营和行为风险方面，国家外汇管理局发布了《外汇市场交易行为规范指引》，重点规范交易管理和信息管理等外汇市场交易行为，为银行等金融机构对客户在柜台开展的外汇交易设置1年的过渡期；财政部发布《关于规范国有金融机构资产转让有关事项的通知》，提出要规范转让方式，严格限制直接协议转让范围，除国家另有规定外，未经公开竞价处置程序，国有金融机构不得采取直接协议转让方式向非国有受让人转让资产；香港金管局（HKMA）欢迎香港银行公会及存款公司公会联合推出的新修订的《银行营运守则》，确保银行向客户提供数码银行服务时的保障不会因新的电子渠道和服务模式而有所影响，为客户提供更佳的保障；澳大利亚审慎监管局（APRA）已完成新的银行资本框架，旨在嵌入“绝对强大”的资本水平，使澳大利亚银行资本标准与国际公认的巴塞尔协议III要求保持一致。 金融产品、工具和服务方面，银保监会发布《理财公司理财产品流动性风险管理办法》，要求理财公司开展理财产品流动性风险管理，应当建立有效风险隔离机制，防范流动性风险传染；中国人民银行、国家外汇管理局就《境外机构境内发行债