信达证券：苏州银行（002966）-利润增速保持20%以上，有序拓展经营版图

苏州银行(002966)事件：近日，苏州银行披露2022年报和2023一季报：2023Q1归母净利润同比+20.84%（2022年同比+26.13%）；营业收入同比+5.26%（2022年同比+8.62%）；年化加权ROE13.04%（2022年化加权ROE11.52%），同比+12bp。点评：Q1营收增速有所放缓，利润增速保持20%以上。2023Q1苏州银行营收同比增速较2022年下降3.36pct至5.26%，整体较为稳健；归母净利润同比增速较2022年下降5.29pct，但仍保持20%以上，有望继续领先同业。公司利润增速亮眼，主要得益于拨备反哺和规模保持较快扩张；Q1利润增速边际放缓，主要源自汇兑损益拖累。Q1净息差阶段性收窄，存贷款增势喜人。2022年净息差逐季提升。2023Q1净息差同比持平于1.77%，较2022年下降10bp。根据我们测算，2023Q1净息差环比收窄，主要源于资产端收益率下行，或与Q1信贷投放阶段性向对公业务倾斜、以及按揭贷款重定价有关。2023Q1末总资产、总负债分别同比增长11.63%、11.86%，其中总贷款、总存款分别同比增长17.21%、19.5