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国信证券:宁波银行(002142)-2024年一季报点评:营收增长稳定,息差环比回升.pdf |
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宁波银行(002142)
核心观点
营收增速稳定,净利润增速回落。2024年一季度实现营业收入175亿元,同比增长5.8%,增速较去年年报回落0.6个百分点,变化不大。一季度归母净利润70亿元,同比增长6.3%,增速较去年年报回落4.4个百分点,主要是因为资产减值损失同比增长幅度较去年年报明显提高。
资产增长稳定,贷款投放增加。2024年一季末总资产同比增长14.3%至2.89万亿元,增速有所回落,逐渐回归到内生增长的合理水平附近。其中存款同比增长15.2%至1.84万亿元,贷款同比增长24.2%至1.36万亿元。一季度贷款投放量同比明显多增,主要是对公贷款投放量增加。一季末核心一级资本充足率9.26%,较年初小幅降低0.38个百分点。
净息差表现较好,手续费净收入同比下降。公司披露的一季度日均净息差
1.90%,同比降低10bps,降幅较去年年报收窄;环比来看,一季度净息差较
去年四季度回升5bps,公司近三个季度净息差较为稳定。公司一季度手续费净收入同比下降22.8%,延续了去年年报负增长的情况,预计主要跟财富管理业务有关,与行业整体情况一致。
不良生成率略有上升,拨备覆盖率小幅回
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