京东金融研究院：监管科技系列报告之三--证券监管中的监管科技

2018年12月1日，京东数字科技研究院发布了监管科技系列研究报告之三――《证券监管中的监管科技》。报告以《中国证监会监管科技总体建设方案》的落地为背景，就监管科技在证券发行、信息披露、证券投资交易、证券违法行为监管、证券市场风险监测分析及预警、证券投资者保护等方面的实际运用进行了深入分析，并对监管科技在证券市场相关业务中的进一步落地提出切实建议。报告指出，监管科技从蓝图走向全面实践，必将是一个步步为营、不断攻坚克难，甚至可能还会出现反复和停滞的过程。在监管科技全面投入应用之前，至少还有三个问题需要解决：数据标准化如何实现，大数据、云计算和人工智能等新技术的如何实现转化与更新，市场是否能适应监管方式变化带来的成本增加。就目前而言，各国主要采取“监管沙盒”的方式，在一个宽松版的环境和缩小版的市场中推广监管科技，来平衡监管科技可能带来的“不适应”。自2018年8月发布首份监管科技报告以来，京东数字科技研究院一直保持对监管科技的密切关注。京东数字科技研究院认为，监管科技（Regtech）有两大分支，分别是运用于监管端的监管科技（Suptech）和运用于金融机构合规端的监管科技（Comptec