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国联证券:江阴银行(002807)-非息收入明显改善,资产质量稳中向好.pdf |
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江阴银行(002807)
事件:
江阴银行公布24年一季报,24Q1实现营收10.63亿元,同比+2.56%,增速较23年+0.31PCT;归母净利润3.50亿元,同比+12.72%,增速较23年-4.11PCT。
营收增速边际提升,非息收入明显改善
江阴银行营收增速边际提升,主要支撑为非息收入明显改善。24Q1江阴银行中收、其他非息收入分别同比+154.99%、+48.94%。中收明显改善,主要系当期结算业务手续费收入增加。其他非息收入明显改善,主要系公允价值损益明显增加。24Q1江阴银行公允价值变动损益为1.22亿元,同比+120.60%。净利润增速边际下滑,主要系息差业务拖累。24Q1江阴银行生息资产规模、净息差对净利润贡献度分别为+7.95%、-20.38%,较23年分别-2.42PCT、-3.37PCT。
信贷投放景气度尚可,息差业务量增难抵价降
从信贷投放来看,截至24Q1末,江阴银行贷款余额为1208.96亿元,同比+11.65%,增速较23年-0.20PCT,整体信贷投放景气度依旧维持在较高水平。从净息差来看,江阴银行24Q1净息差为1.70%,较23年-36BP,预计
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