开源证券：艾融软件（830799）-新增农行等客户，鸿蒙应用开发及AI产品落地预期在2024年形成增量北交所信息更新

艾融软件(830799) 2023年归母净利润同比增长37%，新增了中国农业银行、中银消金等客户公司2023年营收6.06亿元（+0.07%）、归母净利润7046万元（+36.77%）、扣非归母净利润6246万元（+38.81%）、经营性现金流8000万元（+122.49%），毛利率、净利率分别为33.18%、12.67%。2023年公司新增了中国农业银行、中银消金等行业客户，服务系统重要性银行客户已覆盖了国内20家之中的15家，资产过万亿的银行客户已覆盖了国内33家中22家。2024Q1实现营收1.36亿元（+6.87%）、归母净利润1150万元（+74.18%），发展态势良好。我们维持公司2024-2025年、新增2026年盈利预测，预计归母净利润分别为0.91/1.15/1.40亿元，对应EPS分别为0.43/0.55/0.67元/股，对应当前股价PE分别为25.2/19.8/16.3倍，看好公司全面系统参与金融信创体系建设的未来发展，维持“增持”评级。 大语言模型技术赋能，初步形成AI领域数字金融助手和金融管家产品 分业务来看，2023年技术开发创收5.76亿元（+9.20%）