毕马威：深度解析境外反洗钱合规与风险管控

顺应“走出去”的国家战略和建设“一带一路”的历史机遇，越来越多的中国企业和个人正蹄疾步稳地走出国门谋发展，这也加速了中国金融机构扩大境外经营的步伐，从而在国际市场上与国外同行竞争，不断提升国际化经营能力，并更好地服务走出国门的中国企业和个人。然而，由于境外金融监管环境不尽相同，尤其是反洗钱和反恐怖融资的强监管态势，各国监管机构对在其管辖范围内经营的金融机构的监管措施和执行尺度将很大地影响着该机构的业务发展。中国人民银行在2017年的反洗钱形势通报会上指出当前反洗钱工作形势依然严峻复杂，其中包括我国金融机构海外反洗钱合规风险上升。境外中资金融机构，与其他国家金融机构一样，在建立符合所在地监管标准，并且有效和可持续发展的反洗钱合规工作中还是面临着相当大的挑战。金融机构总部可以通过一系列措施，合理把握境外监管预期和同业领先做法，督导境外分支机构在有序拓展业务的同时有效执行反洗钱合规工作。此外，随着中国大幅度放宽金融业市场准入，人民银行和各金融监管部门对各类所有制企业进行一视同仁的审慎监管，金融机构总部也可以借鉴这些措施提升对境内分支机构的反洗钱合规管理水平。